SET App
Settrade App
“หุ้นปันผลไทย” จ่ายผลตอบแทนมากกว่าฝากประจำ 2 เท่า เลือกลงทุนระยะยาว กับ Dividend Universe และ SETHD Index
2 Min Read
10 เมษายน 2567
5.744k views
Highlight
SET Note 3/2567 หุ้นปันผล อีกทางเลือกในการลงทุนระยะยาว จัดทำโดย ฝ่ายวิจัย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
การเก็บเงินไว้ใน “เงินฝากประจำ” เป็นทางเลือกหนึ่งของผู้มีเงินออมเพื่อหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากในบัญชีเผื่อเรียก และยังให้ความรู้สึกปลอดภัยในลักษณะคล้ายคลึงกับสินทรัพย์ปราศจากความเสี่ยงอื่นๆ
แต่รู้หรือไม่ว่า ในความเป็นจริงการลงทุนใน “ตลาดหุ้นไทย” ยังเต็มไปด้วยโอกาส โดยเฉพาะใน หุ้นปันผล ที่แม้ว่าดอกเบี้ยเงินฝากประจำจะสูงเพียงใด แต่ก็ไม่สามารถให้ผลตอบแทนชนะการลงทุนในหุ้นปันผลได้เลย และนักลงทุนยุคใหม่ยังค้นหาหุ้นปันผลได้ง่ายผ่าน หุ้นปันผลตามเกณฑ์ Dividend Universe และ ดัชนี SET High Dividend 30 (SETHD Index)
เงินปันผล ชนะ ดอกเบี้ยฝากประจำ
การเลือกลงทุนใน “หุ้นปันผล” ที่สำคัญ คือ การเลือกหุ้นปันผลที่ต้องการลงทุน และจังหวะเวลาในการเข้าซื้อหุ้น อย่าลืมพิจารณามูลค่าที่แท้จริงของหุ้นในขณะที่เตรียมเข้าซื้อด้วยเพื่อให้ราคาที่เหมาะสมซึ่งจากการเก็บสถิติการจ่ายปันผลของบริษัทจดทะเบียนไทยในช่วงที่ผ่านมา พบว่า หุ้นปันผลในตลาดหุ้นไทยมีจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอให้แก่ผู้ถือหุ้นในอัตราที่สมเหตุสมผลขณะที่ดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 12 เดือน ของธนาคารพาณิชย์ไทย ที่จ่ายดอกเบี้ยอยู่ในช่วง 1.20% ถึง 2.65% ต่อปี แต่อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหุ้นไทย ให้ผลตอบแทนสูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1.25 - 2.25 เท่า เลยทีเดียว ซึ่งการฝากเงินในบัญชีเงินฝากประจำ จะได้รับเพียงดอกเบี้ยเท่านั้น แต่การลงทุนในหุ้นปันผล นอกจากผู้ถือห้นจะได้รับเงินปันผลในแต่ละปีแล้ว นักลงทุนยังมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการบริษัทจดทะเบียนนั้นมีการเติบโตในอนาคต อย่างไรก็ตาม หากนักลงทุนลงทุนในระยะสั้นอาจได้รับผลกระทบการเปลี่ยนแปลงราคา ดังนั้น การลงทุนในหุ้นปันผลน่าจะเหมาะสมกับการลงทุนนระยะยาวมากกว่า
เปิดเคล็ดลับหาหุ้นปันผล
หนึ่งในวิธีค้นหา หุ้นปันผล หรือ “กลุ่มหุ้น Dividend Universe” คือ การเริ่มต้นด้วยหาบริษัทมีกำไรสุทธิต่อเนื่อง 5 ปี มีสภาพคล่องในการดำเนินกิจการพิจารณจากกระแสเงินสดจากการดำเนินเป็นบวก ที่สำคัญต้องมีจ่ายเงินปันผลหุ้นให้ผู้ถือหุ้นตลอด 5 ปี และย้ำอีกทีว่าต้องเป็นบริษัทที่ได้คะแนนธรรมภิบาล (CG Score) ในระดับดีขึ้นไป ซึ่งจากข้อมูลพบว่าจากบริษัททั้งหมดในตลาดหุ้นไทย 819 บริษัท มีหุ้นที่เข้าหลักเกณฑ์ดังกล่าว 141 บริษัท
บริษัทในกลุ่มนี้มีการจ่ายปันผลต่อเนื่องจาก โดยค่าเฉลี่ยผลตอบแทนจากเงินปันผลเฉลี่ย 5 ปีของทั้ง 141 บริษัท อยู่ที่ 4.11% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยผลตอบแทนจากเงินปันผลเฉลี่ย 5 ปีของตลาดหลักทรัพย์ที่อยู่ที่ 2.88%ต่อปี
ยิ่งไปกว่านั้นในกลุ่ม 141 บริษัทที่ผ่านเกณฑ์ดังกล่าว พบว่า มี 43 บริษัทจ่ายเงินปันผลเฉลี่ยสูงกว่า 5% ต่อปี และ 15 อันดับแรก ของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลเฉลี่ยอยู่ที่ 8% ต่อปี โดยมีกรอบของการให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ในช่วง 6.62% ถึง 11.57% ต่อปีเลยทีเดียว
เลือกหุ้นปันผลง่ายจากหุ้นใน SETHD Index
อย่างไรก็ตาม การเลือกลงทุนในหุ้นปันผลนั้น ทำได้ง่าย โดยตลาดหลักทรัพย์ฯ ได้มีเครื่องมือในการรวบรวมหุ้นปันผลสูงไว้แล้ว โดยอยู่ใน ดัชนี SETHD Index ที่รวบรวมหุ้น 30 หลักทรัพย์ที่ในกลุ่ม SET100 ให้เงินปันผลสูง ซึ่งจากการเก็บสถิติ พบว่า เป็นธุรกิจที่มีขนาดใหญ่ สร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ โดยมีการจ่ายผลตอบแทนเงินปันผลเฉลี่ย 3 ปีสูงสุด 15 อันดับแรก อยู่ในช่วง 4.75% ถึง 22.10% หรือ เฉลี่ย 8.01% ต่อปีเลยทีเดียว
ยิ่งเมื่อพิจารณาผลตอบแทนรวมจากการลงทุน (Total Return Index) ที่พิจารณาผลตอบทุกประเภทของการลงทุนในหุ้น พบว่า ในช่วง 3 ปีล่าสุด (ปี 2564 - 2566) พบว่า กลุ่ม SETHD Index ให้ผลตอบแทนรวมเฉลี่ยสูงถึงปีละ 8.45% สูงกว่าภาพรวมของตลาด (SET Index) และ SET100 Index ที่ให้ผลตอบแทนรวมเฉลี่ยปีละ 2.85% และ 1.65% และแน่นอนว่าสูงกว่าอัตราเงินฝากประจำที่เฉลี่ยอยู่ที่ 1.28% ต่อปี
เห็นแบบนี้แล้ว การลงทุนในหุ้นปันผลสูงนั้นไม่ยากอย่างคิด นอกจากจะได้ผลตอบแทนจากการลงทุนในรูปของเงินปันผลอย่างต่อเนื่อง และอาจได้รับกำไรจากราคาหุ้นหากธุรกิจมีการเติบโตที่ดีด้วย โดยผู้ที่สนใจลงทุนในหุ้นปันผลสูง สามารถดูข้อมูลจาก SETHD ได้ที่ https://www.set.or.th/th/market/index/sethd/overview
อ่าน SET Note ฉบับเต็ม >> คลิกที่นี่
“SET…Make it Work for Everyone”
บทความที่เกี่ยวข้อง